Értékpapírszámlanyitás mBankingben

UniCredit mBanking mobilalkalmazásban történő értékpapírszámla-nyitás feltételei

18 év feletti devizabelföldi, rezidens magánszemély számlatulajdonos,
aki rendelkezik már a banknál HUF/EUR/USD folyószámlával (amely nem ügyfélszámla) és aktív mBanking szolgáltatással,
a banknál megadott személy azonosító igazolványa / kártya formátumú vezetői engedélye / magyar útlevele érvényes (nem járt le),
az ügyfél azonosítása a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (a továbbiakban: Pmt.) előírásai szerint megtörtént, és az azonosítás érvényes (nem lejárt státuszú),
a banknál korábban nem rendelkezett értékpapírszámlával és
az mBanking szolgáltatás kezdőoldalának alján megjelenik a menüpont, amivel elindíthatja az értékpapírszámla-nyitási folyamatot,
rendelkezik magyarországi mobilszámmal és e-mail címmel (folyamat elején módosítható) és
rendelkezik magyar adóazonosító jellel (amely 8-as számmal kezdődik és 10 számjegyből álló).

Amennyiben a fent felsorolt feltételek közül bármelyik nem teljesül, kérjük foglaljon időpontot bankfiókjaink egyikébe, ahol szakértő kollégáink szívesen állnak rendelkezésére.

Hogyan tudok mBanking szolgáltatásban értékpapírszámlát nyitni?

Lépjen be az UniCredit mBanking mobilalkalmazás mBanking szolgáltatásába, majd a nyitó oldal alján koppintson a Befektetés termék alatt az Értékpapírszámlanyitás szekcióra, amivel elindíthatja az értékpapírszámlanyitási folyamatot vagy a nyitó oldalon az Ajánlatok menüpontban, a Befektetések és megtakarítások csempén az egyik értékpapírtípusra koppintva.

Ellenőrizze le a rendszerben szereplő magyarországi mobilszámát és e-mail címét, szükség esetén tudja azokat módosítani vagy pótolni. Ha az adóazonosító jele még nem szerepel a rendszerünkben, kérjük adja meg azt.

Az értékpapírszámlanyitáshoz ki kell tölteni a MiFID adatlapot (Befektetői kérdőívet). A kérdőív célja, hogy az UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6., cg. 01-10-04134801-10-041348, adószám: 10325737-4-44) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben (Bszt.) megfogalmazott előzetes tájékozódási kötelezettsége alapján felmérje az Ön befektetési tapasztalatait, kockázatviselési hajlandóságát, pénzügyi helyzetét, befektetési céljait annak érdekében, hogy Bank a leginkább megfelelő termékeket ajánlhassa Önnek. A kérdőívre adott válaszait értékeljük és az értékelés eredményét írásban adjuk át az Ön részére.

A MiFID-kérdőív kitöltése az alábbi módokon lehetséges:

Teljeskörű nyilatkozat esetén minden kérdésre válaszolnia kell (megfelelési teszt (befektetési ismeret és tapasztalat) és alkalmassági teszt), annak érdekében, hogy minden releváns információt átfogó módon megadjon ahhoz, hogy megteremtse annak lehetőségét, hogy a bank befektetési tanácsot adhasson Önnek. Tájékoztatjuk, hogy amennyiben Ön a kérdéseket nem teljeskörűen válaszolja meg, azaz a Bank a kiértékeléshez szükséges információkhoz nem jut hozzá vagy ha a kiértékelés eredménye alapján az Ön részére a Bank pénzügyi eszközöket nem ajánlhat, úgy Bankunk a Bszt. alapján nem nyújthat befektetési tanácsadási szolgáltatást az Ön részére. A teljes körű és a valós helyzetet tükröző válaszok esetén tudja a Bank az Önnek legmegfelelőbb termékeket ajánlani.

Kizárólag a Befektetési ismeret és tapasztalat alapján is nyilatkozhat, ilyenkor a Bank befektetési tanácsot nem adhat, csak a befeketései Önnek való megfeleléséről tudja tájékoztatni Önt. Ez esetben kizárólag a befektetési ismeretei és tapasztalatai tekintetében nyilatkozik annak érdekében, hogy a bank a komplex pénzügyi eszközök, valamint az Ön által személyesen megkötött szerződésben, illetőleg megbízásban foglalt egyéb pénzügyi eszközök megfelelőségét megvizsgálhassa. Amennyiben csupán a befektetési tapasztalatairól és ismereteiről nyilatkozik, azaz a kérdőív első, megfelelési teszt részét tölti ki, úgy a Bszt. értelmében és az ott meghatározott esetekben a Bank csak a befektetés Önnek való megfelelőségét tudja megvizsgálni és figyelembe venni. Ez az információ azonban nem jogosítja fel a Bankot arra, hogy az Ön személyes befektetési céljaival összhangban álló befektetési tanácsot nyújthasson Önnek.

Nem nyilatkozik eset választásakor egyúttal tudomásul veszi, hogy a bank az információk hiányában nem nyújthat az Ön részére befektetési tanácsot és nem áll módjában a pénzügyi eszközök megfelelőségét megállapítani.

A megfelelési teszt (befektetési ismeret és tapasztalat) célja, hogy a Bank feltárja az Ön által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket, pénzügyi eszközöket, továbbá megvizsgálja, hogy rendelkezik-e releváns végzettséggel, szakmai tapasztalattal.

Az alkalmassági teszt kitöltése a befektetési tanácsadás nyújtásának feltétele, hogy a Bank felmérje az Ön pénzügyi teherviselő képességét, a kockázatviselési hajlandóságát, veszteségviselő képességét, befektetési céljait és a befektetési időhorizontját. Célunk, hogy felmérjük az Ön kockázatokhoz való viszonyulását és a befektetéssel megvalósítani kívánt céljait, illetve a tervezett befektetés időtávját, amik segítenek az Ön számára legmegfelelőbb termékcsoport(ok) beazonosításában.

A Befektetői kérdőív kitöltése után már csak két lépés elvégzése szükséges: be kell állítani az értékpapírszámlához kapcsolódó folyószámlákat és a digitális csatornákhoz a rendelkezési jogosultságokat.

Kapcsolódó folyószámlák kiválasztása

Az mBanking szolgáltatásban felsorolt folyószámlák (HUF, EUR, USD) közül meg kell jelölni az(oka)t a számlákat (devizanemenként egyet), amelyeket az értékpapírszámlához kíván kapcsolni. A továbbiakban ezekről a számlákról tud értékpapírmegbízásokat teljesíteni a rendszer. A kiválasztott pénzszámlák közül meg kell adni, hogy melyik lesz az elsődleges díjterhelési számla, ezért célszerű olyan számlát választani, amely megegyezik jövedelemforrásának pénznemével. A letéti díj a mindenkori kondíciós listánkban forintban kerül meghatározásra. Amennyiben egyéb devizában vezetett pénzszámlát választ, a bank a letéti díjat átváltja, és az adott devizában terheli meg a számlát. Ha a kiválasztott számlán nincsen elegendő fedezet, a bank a letéti díjat a a következő prioritással rendelkező számlán terheli.

Kapcsolódó digitális csatornák kiválasztása

Az mBanking Befektetés modul jogosultság és a fióki ügyintézés lehetősége kapcsolódik az online értékpapírszámla-nyitáshoz. Az eBanking és a Telefonbank csak abban az esetben választható, ha már rendelkezik szerződéssel ezekre a szolgáltatásokra a kapcsolódó folyószámlák tekintetében. Az itt beállított jogosultságokat országos bankfiók hálózatunkban tudja szükség esetén módosítani. Értékpapírszámla hozzárendelése eBanking- és Telefonbank-csatornához aláírási jogosultsággal (megbízás megadási jogosultsággal) vagy lekérdezési jogosultsággal (megbízás megadási jogosultság nélkül) lehetséges.

Aláírások

Az elektronikus aláírásokhoz érvényes magyarországi mobiltelefonszám szükséges, a rendszerben lévő telefonszámot a folyamat elején ellenőrizheti és szükség esetén módosíthatja azt. A folyamat során 2 helyen szükséges elektronikusan aláírnia. Az egyik a MiFID adatlap kitöltését követően a kiértékelést, ill. a kérdésekre adott válaszait tartalmazó dokumentumokat szükséges aláírnia. Ennél a szakasznál, amennyiben az aláírandó dokumentumok minden oldalát megtekintette, aktívvá válik az „Elfogadom és folytatás” gomb, mely megnyomásával kezdeményezheti ezen dokumentumok együttes aláírást, ezt követően SMS-ben kiküldünk Önnek egy egyszer használatos kódot, melynek megadásával és az mBanking belépési PIN-kódjával vagy Biometrikus azonosítással tudja véglegesíteni a dokumentumok aláírását.

A másik aláírási hely a folyamat végén, az Összevont értékpapírszámla szerződés és a Digitális szolgáltatási adatlapok aláírása. Itt a dokumentumokon belül elhelyezett „Sign signature field” mezőre koppintással kezdeményezheti az adott dokumentum aláírását, ha szeretné az összes dokumentumot egyszerre aláírni, jelölje ki a „Kötegelt aláírás” opciót, majd kérjük fogadja el az elektronikus aláírás feltételeit, ezt követően itt is küldünk Önnek SMS-ben egy egyszer használatos kódot, melynek megadásával véglegesítheti a dokumentumok aláírását és az értékpapírszámlanyitási folyamatát.

A szerződéskötését megelőző dokumentumokat e-mailben küldjük ki Önnek (e-mail címét a folyamat elején ellenőrizheti/ módosíthatja). Míg az aláírásokat követően keletkeztetett dokumentumokat az mBanking szolgáltatás kezdőképernyőjéről indulva az „Egyéb” > „Dokumentumok” oldalon tudja megtekinteni.

Az értékpapírszámlája megnyílt

A szerződések aláírás után az értékpapírszámlája megnyílt. Amennyiben mBanking szolgáltatásban szeretné megadni első értékpapír megbízását, ezt a következő banki munkanapon 12:00 óra után teheti meg. Bankfiókjainkban személyesen, eBanking és/vagy Telefonbank szolgáltatásban az értékpapírszámla megnyitását követően azonnal tud értékpapírmegbízást megadni, amennyiben eBanking és/vagy Telefonbank szolgáltatást is igényelt az értékpapírszámlájához aláírási jogosultsággal (megbízás megadási jogosultsággal).

Mi történik akkor, ha az értékpapírszámlanyitási folyamatot elkezdte, de meg kellett szakítania a folyamatot?

Az értékpapírszámlanyitási folyamatot adott napon 4:00-21:45 óráig lehet véglegesíteni az e-mailben küldött linkre kattintva vagy az mBanking szolgáltatás nyitó oldal alján a Befektetés szekcióra koppintva.

Az előző napon megkezdett folyamatot már nem tudja befejezni (a be nem fejezett folyamat automatikusan törlésre kerül). Kérjük, hogy ilyen esetben újra adja meg a szükséges adatokat az értékpapírszámla-nyitáshoz!

Nem látja az mBanking szolgáltatásban az értékpapír-számlanyitási lehetőséget?

Amennyiben az mBanking szolgáltatásban történő értékpapírszámlanyitás feltételei című részben felsorolt okok egyike sem áll fent Önnél, kérjük, hogy frissítse a mobilalkalmazást! Az UniCredit mBanking mobilalkalmazás legfrissebb verzióit Androidos készülék esetén a Google Play áruházból, iOS esetén az App Store-ból töltheti le. Amennyiben ez sem oldja meg a problémát, kérjük foglaljon időpontot bankfiókjaink egyikébe, ahol szakértő kollégáink szívesen állnak rendelkezésére!

Befektetési adatlap (MiFID kérdőív) frissítése, módosítása

Rendelkezik már a banknál értékpapírszámlával? Befektetési adatlapját bármikor módosíthatja magánszemély számlatulajdonosként az mBanking szolgáltatásban is, amikor az életében beálló változás miatt, termékismeret bővülése vagy az adatlap lejárata miatt az szükségessé válik.

A MiFID frissítése funkciót a következő úton érheti el:

mBanking kezdőképernyőjén alul, a „Befektetés” modulra koppintva > felső sorban a „Számlalista” tabot választva > a számlalistából a „Fő értékpapírszámla” kiválasztása > Számlainformációra koppintva > a Számla részletei oldalon alul a MiFID érvényesség lejárati dátuma melletti nyílra koppintva.