Devizacsere-ügylet (foreign exchange swap - FX swap)Mi a devizacsere?A swap olyan árfolyamüzlet, mely egy adott deviza azonnali eladását/vételét és egy időben ugyanannak a devizaösszegnek a határidős vételét/eladását jelenti: Mikor kössünk swapot?Devizacsere-ügylet megkötésével az egyik devizában meglévő eszközünkről lemondunk azért, hogy a másik devizában időszakosan fellépő finanszírozási igényünket árfolyamkockázat felvállalása nélkül teljesíthessük (strukturális likviditási hiány). Ebből következően a sima határidős ügyletek határidejének módosítása sem jelent mást, mint egy addicionális swapügylet megkötése (vagyis a gyakorlatban talán többen is kötnek swapügyletet, mint ahányan azt direkt alkalmazzák) Ki köthet devizacsere-ügyletet?Hazai és külföldi vállalkozások egyaránt köthetnek devizcsere-ügyletet bármely főbb devizában, célokra és lejáratokra vonatkozó mindenféle megkötés nélkül. Hogyan lehet devizacsere-ügyletet kötni?A devizacsere-ügylet megkötése telefonon történik. Az üzletet a bank írásban visszaigazolja (első lépésben faxon, majd az eredetit postázza). Milyen lejáratok lehetségesek?A devizacsere ügylet maximális futamideje bankunknál jelenleg 24 hónap (igazodva értelemszerűen a határidős üzletekéhez), ezen belül viszont bármilyen naptári napra köthető, feltéve, hogy az adott nap nem esik hétvégére, munkaszüneti napra vagy devizaünnepre. Ennél hosszabb lejárat esetén üzletkötés egyedi kondíciók alkalmazásával történik, az üzletkötés összege valamint a nemzetközi devizapiac adott devizában való aktivitásának figyelembe vételével. Milyen devizákban történhet az üzletkötés?Minden a bank által jegyzett minden főbb devizában. A nem teljes konvertibilitású devizák a nemzetközi piacokon való kereskedelmüktől szintén elérhetők. Mibe kerül?A tranzakció költségmentes - a bank a normál konverziós marge-ot alkalmazza, ezenkívül egyéb díjakat, jutalékokat nem számít fel. Minimum összeg: 100 000 EUR |
