Azonnali deviza-adásvétel (spot)

Mi az azonnali devizaügylet?

Minden olyan devizakonverziót, amelynek a pénzügyi rendezése az üzletkötéstől számított második banki munkanapon (ill. devizaértéknapon) történik, azonnali ügyletnek nevezünk.
Az azonnali ügylet árfolyamjegyzése a mindenkori bankközi devizapiac alapján történik, és ennek megfelelően adott esetben nagyon gyorsan (akár másodpercenként) változhat. Természetesen a spotárfolyam eltérhet (és általában el is tér) az adott napra fixált hivatalos banki árfolyamtól, mivel az is csak egy "pillanatfelvétel" a délelőtti devizapiacról. Így nincs igazán értelme a két árfolyamot összehasonlítani, hiszen lehet, hogy a reggel 8 órai és az aznap délután 4 órai ár között akár több forint (!) eltérés is adódhat. Annak érdekében, hogy ezek a hirtelen árfolyammozgások is kihasználhatók legyenek, bankunk kiegészítő szolgáltatással is rendelkezésre áll: a limitáras megbízással (ld. lent).

Ki köthet azonnali devizaügyletet?

Magánszemélyek, hazai és külföldi vállalkozások jogi megkötés nélkül köthetnek azonnali devizaügyletet.

Hogyan lehet azonnali devizaügyletet kötni?

Az ügylet megkötése telefonon történik. Az üzletet a bank írásban visszaigazolja (első lépésben faxot küld, majd postázza az eredeti példányt).

Milyen devizákban történhet az üzletkötés?

A bank által jegyzett minden főbb devizában. A nem teljes konvertibilitású devizák a nemzetközi piacokon való kereskedelemtől függően szintén elérhetők. 
Minimum összeg: 50 000 EUR.

Mibe kerül?

A tranzakció költségmentes - a bank a normál konverziós marge-ot alkalmazza, ezenkívül egyéb díjakat, jutalékokat nem számít fel.

Az UniCredit Bank kiegészítő szolgáltatása: a limitáras megbízás
A devizapiacon jelentkező kedvező piaci mozgások kihasználása érdekében a Treasury szívesen vállal olyan limitáras megbízásokat, melyek bizonyos árfolyamszintnél azonnali, ill. határidős üzletkötést vagy értesítést (ún. call order) jelentenek. Ugyanis az EUR/USD nemzetközi keresztárfolyam jegyzése másodpercenként változik, ennek következtében a USD/HUF árfolyam gyakran 50-100 fillért is elmozdul - de a forint konvertibilissé válása óta még az EUR/HUF napon belüli jegyzései is jóval nagyobb ingadozást mutatnak.

Telefonbeszélgetés alapján előre egyeztetjük a kívánt (és valószínűsíthető) árfolyamszintet (ún. take profit szint) és ha a piac elérte azt, akkor a bank azonnal tejesíti a megbízást, vagy telefonon értesítést ad a kialakult piaci helyzetről. Alapértelmezésben a megbízások visszavonásig élnek (ill. természetesen az ügylet teljesüléséig), vagy a megbeszéltek szerint egy előre meghatározott időpontban automatikusan megszűnnek (pl. 2003. december 11-én 12.00 órakor).

Azonban ha a piacon az adott kedvező szinten, a meghatározott időpontig nem sikerült üzletet kötni, akkor a konverzió teljesítéséhez a kialakult pillanatnyi piaci árfolyamot lehetne csak alkalmazni. Ennek a rosszabb teljesítésnek a kockázatát viszont kivédhetjük kétoldali limitáras megbízással, melynek során a kedvező limitárnál megállapítunk egy kedvezőtlenebb árfolyamszintet is, amelynél a kalkulációnk alapján a tranzakciót semmiképpen sem szeretnénk rosszabbul végrehajtani (ún. stop loss szint). Ha a piaci ár a meghatározott futamidőn belül eléri bármelyik limitszintet, a bank azonnal végrehajtja a konverziót.

Forrás: REUTERS

Példa: az importőr (devizavásárló) november 17-én kétoldali limitárat határoz meg (256,20 take profit, ill. 259,50 stop loss EUR/HUF).  November 18-án délelőtt 11 órakor teljesül a megbízás: kihasználva a kedvező piaci elmozdulást, sikerült jobb árfolyamot elérni, mint az eredeti 258,30.